השער שלך לנכסי נדל"ן ביוון

במהלך שנת 2023, שוק הנדל"ן ביוון הציג את אחת השנים החיוביות ביותר שידעה המדינה בעשרים השנים האחרונות. מרכזי הערים הגדולות, ובעיקר אתונה וסלוניקי, חוו עלייה דרמטית במחירי הדיור, שהזניקה את המדינה למעמד מוביל בשוק הנדל"ן האירופי. ברבעון הראשון של 2023, המחירים באתונה ובסלוניקי עלו ביותר מ-14% בהשוואה לשנה הקודמת, וברבעון השני העלייה נמשכה עם זינוק של יותר מ-15%. בסוף השנה, אתונה עקפה ערים רבות באירופה בדירוג מחירי הדיור של סוכנות "בלומברג", כשבמקביל, מחירי הבתים בכל יוון עלו בשיעור של 14%-16%.

הזדמנויות רכישה משתלמות עם פוטנציאל עליית ערך

למרות מגמת העלייה במחירים, מחירי הנדל"ן ביוון עדיין נמוכים יחסית למדינות אחרות באירופה וביתר שאת, בהשוואה לישראל. המחיר הממוצע לנכס למגורים, נכון לאוגוסט 2024, עמד על כ-2450 אירו למ"ר, ומגמת העלייה לא תעצור בעתיד הנראה לעין, מה שהופך את יוון לשוק אטרקטיבי במיוחד להשקעה. נוסף על כך, מדיניות המס מיטיבה עם המשקיעים ישראלים: מס הרכישה ביוון נמוך מאוד (3.09%), לעומת אותו מס בישראל (5-10%) וישנם פטורים ממס שבח ברכישת עד שלושה נכסים.

שילוב של עלויות רכישה נמוכות וצפי לעליית מחירים הופך את יוון ליעד השקעה כלכלי חכם עבור משקיעים המחפשים להיכנס לשוק נדל"ן מתפתח עם פוטנציאל תשואה גבוה.

למרות העלייה במחירי הנדל"ן, המחירים ביוון עדיין נמוכים יחסית לשאר מדינות אירופה, ובמיוחד בהשוואה לישראל. נכון לאוגוסט 2024, המחיר הממוצע לנכס מגורים ביוון עמד על כ-2,450 אירו למ"ר, עם תחזית להמשך עלייה בעתיד הקרוב, מה שהופך את המדינה ליעד השקעה אטרקטיבי.

בנוסף, מדיניות המס ביוון מיטיבה עם משקיעים זרים, כולל ישראלים: מס הרכישה ביוון עומד על 3.09% בלבד, נמוך בהרבה בהשוואה לישראל (5%-10%), וישנם פטורים ממס שבח ברכישת עד שלושה נכסים.

השילוב בין עלויות רכישה נמוכות וצפי לעליית מחירים מתמדת מציב את יוון כבחירה כלכלית נבונה עבור משקיעים המעוניינים להיכנס לשוק נדל"ן מתפתח עם פוטנציאל תשואה גבוה.

פוטנציאל גבוה לתשואות ורווחים

הכדאיות הכלכלית בהשקעה בנדל"ן ביוון ניכרת גם בתשואה הפוטנציאלית שמניב השוק המקומי. נכון לרבעון השלישי של 2023, התשואה הממוצעת מהשכרת נכסים ביוון עמדה על כ-5.2%, כאשר בערים מרכזיות כמו אתונה היא נעה בין 3% ל-7%. דירות קטנות מציעות תשואות גבוהות יותר בהשוואה לדירות גדולות.

שני כיווני ההשקעה בנדל״ן הנפוצים בין המשקיעים הישראלים:

• השכרה לטווח ארוך – השכרת הנכס לשוכרים מקומיים דרך חוזי שכירות מסודרים. התשואה במודל זה נעה בין 5% ל-6%.
• השכרה לטווח קצר – השכרות נופש בפלטפורמות כמו Airbnb, עם תשואה ממוצעת של 8%-15%, אם כי יש לקחת בחשבון עלויות תחזוקה וניהול שוטף.

ביעדים פופולריים כמו אתונה וסלוניקי, שכר הדירה החודשי הממוצע נע בין 500 ל-800 אירו עבור דירת שני חדרים במרכז העיר, כאשר בפרוורים או בערים קטנות יותר השכירות נעה סביב 400-600 אירו.

חשוב לציין כי בשנת 2024 נכנסו לתוקף תקנות חדשות אשר מגבילות את משך ההשכרה, וכן יוגבלו האזורים בהם ניתן להסב נכסי מגורים לדירות להשכרות קצרות בערים הגדולות כמו אתונה וסלוניקי.

מה המחיר הממוצע של דירה בסלוניקי?

זאת שאלה טובה. לא מעט משתנים משפיעים על מחירי הדירות, כגן המיקום, מצב הנכס וכדומה. אתר Indomio.gr, אחד ממאגרי הנדל״ן הגדולים ביוון, נותן הערכה ממוצעת למר׳, נכון לחודש אוקטובר 2024, עבור דירות בסלוניקי ועבור דירות באתונה (ובמחוז אתיקה בכלל)

• דירה באתונה – 3,037 €/מר׳ – (טווח מחירים בין 2,029 €/מר׳ ל- 4,172 €/מר׳)
• דירה בסלוניקי – 2,140 €/מר׳ – (טווח מחירים בין 1,039 €/מר׳ ל- 2,456 €/מר׳)

יתרונות למשקיעים ישראלים

יוון מציעה מספר יתרונות מובהקים למשקיעים ישראלים:

• קרבה גיאוגרפית – יוון נמצאת במרחק של כשעתיים טיסה בלבד מנתב"ג, מה שמקל על ביקורים פיזיים בנכס.
• יחסי המדינות – יוון וישראל נהנות מקשרים כלכליים וביטחוניים טובים, והמשקיעים הישראלים מתקבלים בברכה בשוק היווני.
• מיסוי נוח – אמנת המס בין ישראל ליוון מונעת מיסוי כפול, מה שמפשט את ההשקעה והניהול הפיננסי. גם מס הרכישה הנמוך ביוון תורם להפחתת עלויות.
• ויזת הזהב – משקיעים זרים בנדל"ן ביוון יכולים להנות מתוכנית "ויזת הזהב", שמעניקה אשרות שהייה ל-5 שנים, חופש תנועה באזור שנגן, וכן אפשרות לפתוח עסקים ולהתגורר ביוון.

היתרונות הרבים והפוטנציאל הגבוה של שוק הנדל"ן ביוון הופכים אותו ליעד אטרקטיבי עבור משקיעים. עם עלייה עקבית במחירי הנדל"ן, תשואה משתלמת מהשכרות, ומדיניות מס ידידותית, יוון היא הזדמנות מבטיחה למשקיעים המעוניינים ליהנות מתשואות נאות, לצד יתרונות גיאוגרפיים, תרבותיים וכלכליים מהם נהנים המשקיעים הישראלים.